Una delle carte di credito più chiacchierate degli ultimi tempi è l’American Express Blu, una carta ricca di vantaggi, di funzionalità e dalle condizioni economiche sempre più interessanti.
L’istituto di credito, American Express appunto, ormai da anni è diventata leader del settore a livello internazionale, e la sua gamma di prodotti si sta allargando per coprire fasce sempre maggiori di clienti.
La carta di credito Blu di American Express si presenta come lo strumento ideale per pagare in comode rate o in un’unica soluzione il mese successivo all’acquisto, oltre a permettere di ottenere il cashback sugli acquisti oltre ad avere incluso nel canone anche le assicurazioni su viaggi e acquisti.
In questa recensione faremo un’approfondita analisi della carta di credito studiando i costi, come funziona la carta, i limiti e le modalità per richiederla. Iniziamo subito.
In questo articolo si parla di:
- 1 American Express Blu in sintesi
- 2 Promozioni in corso
- 3 Caratteristiche generali
- 4 Costi
- 5 Limiti e Massimali
- 6 Per chi è adatta?
- 7 Come richiederla e requisiti
- 8 Caratteristiche e Funzionalità accessorie
- 9 Domande frequenti
- 10 La nostra opinione
- 11 Punti forti e punti deboli
- 12 Contatti
- 13 Foglio informativo
American Express Blu in sintesi
- Canone: Gratis primo anno, poi €35 annui
- Circuito: American Express
- Plafond: massimo €5.000
- Anticipo contante: 3,9% -min. €2,60
- Limite prelievo: €500 ogni 8 giorni, max il 20% del fido
- Tan - Taeg: 14%/18,25%
🎁 Promo: Canone gratis per sempre – entro il 15/06/2021
🎁 Promo: Cashback del 2% – entro il 15/06/2021
Canone gratuito primo anno
Carta di credito A SALDO o REVOLVING
Promozioni in corso
Caratteristiche generali
- Emittente: American Express Company
- Circuito: American Express
- Tipo di carta: Carta di credito a saldo e revolving
- Conto corrente abbinato: No
- Fido: massimo €5.000
- Contactless: Si
Una delle carte di credito più apprezzate a livello internazionale è l’American Express. Ad oggi esistono diverse tipologie di carte Amex, dalla Platino alla Oro fino alla Verde e alla new entry, l’American Express Blu.
Quella che andremo analizzare oggi è proprio l’Amex Blu, la più economica proposta dalla società statunitense.
La Blu American Express è, inoltre, l’unica carta Amex che permette di scegliere tra la modalità revolving e quella a saldo. Infatti, le carte Verde, Oro e Platino sono solamente con la modalità a saldo. Tuttavia, il titolare della carta ha la possibilità di rimborsare il credito anche prima della scadenza del contratto in qualsiasi momento senza pagare alcun onere aggiuntivo.
Il canone della carta di credito Blu è il più economico della gamma American Express, oltre ad essere in promozione. Infatti, richiedendola online entro il 15 giugno 2021 il canone rimarrà azzerato per sempre. Senza promozione, invece, il canone sarà gratuito solamente per il primo anno per poi salire a €35 annui.
American Express, secondo alcuni parametri, concede un fido fino a €5.000 permettendo al titolare la possibilità di pagare in modo flessibile. La linea di credito ogni mese viene ricaricata in maniera automatica in corrispondenza del rimborso mensile.
Pur essendo la più economica delle carte Amex, la carta Blu presenta numerosi vantaggi come le assicurazioni sui viaggi, i cashback sugli acquisti oltre a tutti i servizi di sicurezza che caratterizzano American Express.
Ciò che da anni contraddistingue American Express sono i numerosi vantaggi riservati ai clienti, ma l’Amex Blu è davvero conveniente come sembra? Scopriamolo subito.
Costi
- Canone mensile: Gratis primo anno, poi €35 annui
- Costo di emissione: Gratis
- Commissioni Prelievo: 3,9% -min. €2,60
- Commissioni su operazioni in valuta estera: 2,5% dell’importo
- Imposta di bollo su estratti conto superiore a €77,47: €2 al mese
- Estratto conto mensile cartaceo: €0,50
- Estratto conto mensile online: Gratis
- Quota annuale carta supplementare: Gratis
- Emissione carta sostitutiva: Gratis
- Rifornimenti carburante: Gratis
Come abbiamo anticipato, tra tutte le carte American Express, la versione Blu è la più economica, con un canone di €35 euro a partire dal secondo anno. Tuttavia, richiedendola entro il 15 giugno 2021 il canone rimarrà a zero per sempre.
Non è previsto neanche il costo di emissione della carta, mentre è prevista una commissione sull’anticipo di contate pari al 3,9% dell’importo, con un minimo di €2,60 per operazione.
Limiti e Massimali
- Limiti di spesa: Importo del fido
- Limiti di prelievo: €500 ogni 8 giorni, entro il 20% del fido
Il fido concesso da American Express con la carta Blu può essere generalmente di quattro tipologie di importo: 1.500 euro, 2.500 euro, 3.500 euro e 5.000 euro.
I limiti per gli acquisti corrispondono all’ammontare del fido riconosciuto dalla banca. Invece, per quanto riguarda l’anticipo di contante il limite è di €500 ogni 8 giorni senza superare il 20% del fido.
Per chi è adatta?
La carta di credito American Express Blu è ideale per chi desidera effettuare acquisti con tranquillità e sicurezza e che preferisce rimborsare a rate o a saldo nei mesi successivi. Di conseguenza, è la carta ideale per chi cerca la libertà di scegliere tra carta revolving o a saldo.
Per le funzionalità incluse nella carta, questo è anche uno strumento ideale per chi viaggia spesso per lavoro o per piacere grazie all’Assicurazione Infortuni Viaggi, una copertura gratuita che tutela contro eventuali infortuni di viaggio in Italia e all’estero.
Come richiederla e requisiti
Le carte di credito possono essere richieste tramite una procedura online ma vengono concessa a discrezione della banca che esaminerà il profilo del cliente.
I requisiti richiesti da American Express per richiedere la carta di credito Blu sono:
- Essere maggiorenne
- Essere titolare di un conto corrente bancario o postale appartenente al circuito SEPA e l’Iban non deve corrispondere ad una carta prepagata
- Avere la residenza in Italia e un indirizzo di corrispondenza italiano
- Avere un reddito annuale lordo di almeno 11.000 euro
Prima di proseguire alla richiesta online della carta di credito bisogna avere a portata di mano le informazioni bancarie come l’Iban, il nome della banca e l’anno dell’apertura del conto corrente. Inoltre, è necessario tenere vicino anche i documenti di identità in corso di validità e il codice fiscale. Vanno bene anche la carta d’identità elettronica e la Tessera Sanitaria, oltre al passaporto e la patente.
La procedura da seguire richiede circa 5 – 10 minuti e prevede di:
- Andare sul sito di American Express e selezionare la carta Blu, e cliccare su “Richiedila Ora”
- Inserire i dati personali, i contatti e le informazioni finanziarie
- Scattare una foto ai documenti di identità richiesti e allegarli alla richiesta
- Firmare il contratto con la firma digitale
- Inviare la richiesta
Caratteristiche e Funzionalità accessorie
American Express si contraddistingue dalla concorrenza per la varietà dei servizi inclusi nel canone. Vediamo quali sono le funzionalità a cui si ha accesso con la carta Blu di Amex.
Cashback sugli acquisti
Acquistando con Blu American Express otterrai un rimborso dello 0,5% di quello che hai speso, direttamente sul conto Carta, ogni 12 mesi dalla data di emissione. In più, per i primi sei mesi dall’emissione, il cashback arriva al 2% se la carta viene richiesta entro il 15 giugno 2021.
Flessibilità di pagamento
Con American Express Blu hai la possibilità di scegliere le modalità di pagamento e l’importo da pagare ogni mese in base alle tue esigenze.
Hai, quindi, la possibilità di scegliere di pagare un importo minimo mensile non inferiore a €40, un importo fisso purché superiore all’importo minimo mensile, una percentuale del saldo purché superiore all’importo minimo mensile oppure l’intero importo del saldo mensile.
Questa è una delle caratteristiche che contraddistingue l’American Express Blu rispetto alle altre Amex. Permette, quindi, di passare tranquillamente da una carta di credito a saldo ad una carta di credito revolving.
Programma Rimborso Acquisti
American Express mette a disposizione anche il Programma Rimborso Acquisti che ti permetterà di ottenere il rimborso degli articoli acquistati se il venditore non accetta di cambiarlo.
Protezione Antifrode
Con Blu American Express sei protetto anche dall’uso illecito della carta in caso di furto o smarrimento. In più, con la Protezione Antifrode verrà fornita gratuitamente una carta Amex sostitutiva.
Assicurazione Infortuni Viaggio
Una delle caratteristiche di American Express è la possibilità di assicurare i viaggi. Infatti, con l’Assicurazione Infortuni Viaggi potrai avere accesso ad una copertura gratuita che ti tutela contro eventuali infortuni di viaggio, sia in Italia che all’estero. Infatti, acquistando con la Carta Blu biglietti aerei, marittimi o ferroviari, sei assicurato fino ad un massimale di 50.000 euro.
Prevendite American Express Experiences
American Express mette a disposizione dei suoi clienti anche le Prevendite American Express Experiences per avere accesso all’acquisto in anteprima dei biglietti per concerti ed eventi.
L’American Express Experiences dà accesso alla prevendita esclusiva dei biglietti fino a 48 ore prima della vendita al pubblico e ai migliori posti disponibili riservati per i primi 7 giorni dall’apertura della vendita al pubblico per gli eventi più importanti.
Club Membership Rewards
L’iscrizione al Club Membership Rewards, gratuita per alcune carte e a pagamento per altre al costo di €25 annui, permette di accumulare punti ad ogni acquisto effettuato con la carta. I punti possono essere utilizzati per ricevere regali, ottenere voucher, vincere viaggi ed esperienze speciali e persino opportunità di risparmio.
Servizio clienti
Il servizio clienti American Express rimane a disposizione dei clienti ogni giorno, 24 ore su 24, dall’Italia e dall’Estero per assistenza sul conto Carta.
I clienti reputano il servizio clienti disponibile e preparato, e ne apprezzano l’efficienza e la gentilezza.
Domande frequenti
American Express è una società molto sicura, leader del settore ed è soggetta ad autorizzazione e vigilanza della Banca d’Italia.
Amex prevede, inoltre, diversi livelli di sicurezza per effettuare gli acquisti sia online che in negozio come codici monouso e la SafeKey, una funzionalità che si avvale della più recente tecnologia 3D Secure per proteggere dalle frodi per gli acquisti online.
Grazie alla tecnologia Chip & Pin, American Express garantisce elevati livelli di sicurezza per ogni tipo di pagamento e protezione da frodi e usi non autorizzati.
Per prelevare con american express oro puoi recarti in uno qualsiasi degli ATM del gruppo di poste Italiane e/o in uno qualsiasi degli ATM del gruppo Unicredit. Inoltre, è possibile prelevare contanti in ogni ATM dove è presente il marchio American Express.
Le commissioni previste per l’anticipo dei contanti ammontano al 3,9%, con un minimo di €2,60 per operazione. Inoltre, il limite del prelievo è di €500 ogni 8 giorni e non può superare il 20% del fido riconosciuto da American Express.
Per disdire una carta di credito American Express bisogna inviare una raccomandata alla sede centrale dell’American Express a Roma. Nella raccomandata deve essere inserita una lettera di disdetta, nella quale va specificata la volontà di terminare l’accordo con la banca. Si consiglia di allegare alla raccomandata anche una fotocopia di un documento in corso di validità e inserire all’interno della lettera di disdetta la carta di credito American Express dopo aver effettuato un taglio netto verticale che la divida in due parti uguali.
È, inoltre, possibile disdire la carta anche tramite la propria banca, parlando con un operatore di sportello dell’istituto del conto corrente a cui è stata collegata l’Amex Blu.
La nostra opinione
L’American Express gode già di un’ottima fama, e con l’aggiunta di nuovi prodotti si sta avvicinando ad un pubblico sempre più ampio. La carta Blu, infatti, può essere considerata l’American Express più low cost della gamma, pur mantenendo i privilegi e i vantaggi che caratterizzano le carte Amex.
I costi della carta Blu sono molto più contenuti rispetto alla carta Verde, Oro e Platino, ma al tempo stesso mantiene molte delle funzionalità esclusive offerte dalla società americana. Dall’assicurazione sui viaggi al cashback fino al 2% per i primi sei mesi dalla richiesta della carta.
Confrontando i costi di American Express Blu con quelli di altre carte di credito sarà facile notare che Amex Blu si presenta come una delle più economiche e convenienti del mercato. In più, scegliere American Express Blu può essere la scelta più conveniente rispetto alla carta di credito proposta dalla banca in cui si è aperto il conto corrente.
Ma ciò che rende l’Amex Blu un’ottima scelta è la possibilità di scegliere la modalità revolving o a saldo e di passare da una modalità all’altra in qualsiasi momento.
L’unica pecca da considerare riguarda il circuito American Express. Questo, infatti, purtroppo non è accettato ovunque come nel caso di Visa e MasterCard che sono molto più comuni sia in Italia che all’estero.
Punti forti e punti deboli
Pro
- Programma fedeltà e cashback sugli acquisti
- Canone gratuito primo anno (e successivi in promozione)
- Servizio clienti 24/7
- Protezione antifrode e assicurazione sui viaggi
- Flessibilità sui pagamenti (a saldo o revolving)
Contro
- Non sempre accettata dagli esercizi commerciali
Contatti
Sito web: www.americanexpress.com
Posta per titolari di Carta: American Express Italia S.r.l. – Ufficio Reclami, Viale Alexandre Gustave Eiffel, 15 – 00148 Roma
Email: Ufficio.Reclami.Amex@aexp.com
PEC: ufficioreclamiAmex@legalmail.it
Telefono: 06.72.461
Foglio informativo
