La carta Italo American Express nasce dalla partnership tra l’impresa ferroviaria italiana Italo – Nuovo Trasporto Viaggiatori e la società americana American Express. Da questa collaborazione nasce uno strumento di pagamento che unisce le caratteristiche tipiche delle carte Amex, come l’assenza di un limite prestabilito di spesa, e i benefici e gli sconti sui viaggi a bordo dei treni Italo.
Parliamo di una carta economica, con un canone di 65 euro a partire dal secondo anno, tra i più bassi della gamma American Express, ma a cui non mancano i vantaggi esclusivi offerti dal colosso americano.
Vediamo quindi quali sono i costi, i limiti e i benefici della carta e analizziamo i vantaggi e gli svantaggi di American Express Italo.
In questo articolo si parla di:
- 1 La Carta Italo American Express in sintesi
- 2 Promozioni in corso
- 3 Caratteristiche generali
- 4 Costi
- 5 Limiti e Massimali
- 6 Per chi è adatta?
- 7 Come richiederla e requisiti
- 8 Caratteristiche e Funzionalità accessorie
- 9 Domande frequenti
- 10 La nostra opinione
- 11 Punti forti e punti deboli
- 12 Contatti
- 13 Foglio informativo
La Carta Italo American Express in sintesi
- Canone: Gratis primo anno, poi €65 annui
- Circuito: American Express
- Plafond: Non prestabilito
- Anticipo contante: 3,9% -min. €1,25
- Limite prelievo: €250 in Italia e €500 all’estero ogni 8 giorni
🎁 Promo: €20 di sconto spendendo almeno €60 con la Carta su Italotreno.it
🎁 Promo: Biglietto Premio Italo spendo almeno €7.000 l’anno
Protezione su viaggi, acquisti e antifrode
Canone gratuito per il primo anno
Promozioni in corso
Caratteristiche generali
- Emittente: American Express Company
- Circuito: American Express
- Tipo di carta: Carta di credito a saldo
- Conto corrente abbinato: No
- Limiti: Nessuno
- Contactless: Si
Oltre alla partnership con Alitalia (con American Express Alitalia Oro e Platino) e con Payback (con la carta American Express Payback), la società americana collabora con la società di trasporti ferroviari privata italiana Italo riservando ai titolari della carta interessanti benefits.
Infatti, la carta di credito Italo di American Express unisce i vantaggi delle carte Amex a quelli del Programma Italo Più.
Si tratta di una carta di credito a saldo abbinata al proprio conto corrente ma riservata agli iscritti al Programma Italo Più con un reddito annuo di almeno €11.000.
Come la maggior parte delle Amex, anche con l’American Express Italo manca un limite di spesa prestabilito, e ad ogni acquisto si accumulano punti che permettono sia di viaggiare con sconti e benefits esclusivi che di ottenere voucher, premi e viaggi con il programma Membership Rewards.
Costi
- Canone mensile: Gratis primo anno, €65 annui dal secondo
- Costo di emissione: Gratis
- Commissioni Prelievo: 3,9% dell’importo prelevato con un minimo di Euro 1,25
- Commissioni su operazioni in valuta estera: 2,5% dell’importo
- Imposta di bollo su estratti conto superiore a €77,47: €2
- Estratto conto mensile cartaceo: Gratis
- Estratto conto mensile online: Gratis
- Quota annuale una carta Italo supplementare: Gratis primo anno, poi €15
- Emissione carta sostitutiva: Gratis
- Rifornimenti carburante: Gratis
Il canone della carta viene pagato una volta l’anno per intero. La carta American Express Italo è da considerarsi tra le meno costose della gamma Amex con un canone è di €65 all’anno, ossia meno di €5,50.
Incluso nell’offerta c’è anche una carta Italo supplementare gratuita per il primo anno, mentre dal secondo il canone sale a €15 annui. Invece, le carte sostitutive richieste in caso di furto vengono emesse gratuitamente.
Per quanto riguarda l’anticipo di contante, viene applicata una commissione pari al 3,9% dell’importo, da un minimo di €1,25. Mentre, prelevare in valuta estera prevede una commissione più elevata, pari al 2,5% dell’importo.
Limiti e Massimali
- Limiti di spesa: Nessuno
- Limiti di prelievo: €250 in Italia e €500 all’estero ogni 8 giorni
Il limite per l’anticipo di contante presso gli ATM è di €250 ogni 8 giorni in Italia e di €500 all’estero. In più, sull’importo verrà applicata una commissione pari attualmente al 3,9% dell’importo prelevato.
Molto più interessante, poi, è l’assenza di un limite di spesa prestabilito. Tuttavia, American Express stesso precisa che la carta non offre un plafond illimitato, ma ogni utilizzo è soggetto ad una procedura di autorizzazione basata sulla valutazione di diversi fattori come il livello di spesa abituale della carta oltre alle informazioni sulle disponibilità economiche ed il reddito del titolare.
Per chi è adatta?
La carta American Express Italo è ideale per chi viaggia spesso in Italia a bordo dei treni ad alta velocità Italo. Infatti, con la carta Italo American Express si aderisce ad un programma di raccolta punti, il Club Membership Rewards, che dà accesso a sconti e promozioni per viaggiare a bordo di Italo o ricevere altri tipi di premi, oltre alle assicurazioni su infortuni e inconvenienti che vedremo di seguito.
Data l’assenza di un limite prestabilito di spesa, la carta è ottima anche per chi effettua tante spese durante il mese, superando il limite massimo previsto nelle classiche carte di credito proposte dagli istituti bancari.
Il reddito minimo richiesto, come per l’Amex Verde è il più basso rispetto alle altre American Express, ossia di 11.000 euro, perciò la carta Italo è adatta a quasi tutte le fasce di reddito, soprattutto tenendo conto del canone annuo contenuto (e gratuito per il primo anno).
Dati gli ottimi vantaggi e i programmi esclusivi legati ai viaggi e agli acquisti, l’Amex Italo è ideale per chi vuole godere dei vantaggi tipici offerti da American Express e accumulare ancora più punti del Programma Italo Più.
Come richiederla e requisiti
Le carte di credito possono essere richieste tramite una procedura online ma vengono concessa a discrezione della banca che esaminerà il profilo del cliente.
I requisiti richiesti da American Express per richiedere la carta di credito Italo sono:
- Essere maggiorenne
- Essere titolare di un conto corrente bancario o postale appartenente al circuito SEPA e l’Iban non deve corrispondere ad una carta prepagata
- Avere la residenza in Italia e un indirizzo di corrispondenza italiano
- Essere iscritto al Programma Italo Più
- Avere un reddito annuale lordo di almeno 11.000 euro
Prima di proseguire alla richiesta online della carta di credito bisogna avere a portata di mano le informazioni bancarie come l’Iban, il nome della banca e l’anno dell’apertura del conto corrente. Inoltre, è necessario tenere vicino anche i documenti di identità in corso di validità e il codice fiscale oltre al numero della carta Italo Più. Vanno bene anche la carta d’identità elettronica e la Tessera Sanitaria, oltre al passaporto e la patente.
La procedura da seguire richiede circa 5 – 10 minuti e prevede di:
- Andare sul sito di American Express e selezionare la carta Italo American Express, e cliccare su “Richiedi la tua Carta”
- Inserire i dati personali, i contatti e le informazioni finanziarie
- Scattare una foto ai documenti di identità richiesti e allegarli alla richiesta
- Firmare il contratto con la firma digitale
- Inviare la richiesta
La richiesta può essere anche salvata prima dell’invio per completarla entro 30 giorni.
Caratteristiche e Funzionalità accessorie
Parliamo, adesso di come funziona la carta di credito American Express Italo. La Carta permette non solo di effettuare acquisti senza un preciso limite di spesa, ma permette anche di avere accesso a numerose funzionalità aggiuntive.
La carta Italo prevede sia polizze e sconti offerti da American Express, ma anche un programma per accumulare punti e viaggiare a prezzi scontati a bordo dei treni Italo.
Quelli che andremo a vedere di seguito sono:
- Programma Rimborso Acquisti
- Vantaggi in viaggio – Fast Track, Bonus punti Italo e comfort in viaggio
- Lounge Italo Club
- Club Membership Rewards
- Biglietto premio
- Protezione Antifrode e Protezione d’acquisto
- Assicurazione Inconvenienti e Infortuni e il Global Assist
- Prevendite
- Amex Offers
- Eventi 2×1
- Servizio Clienti
Programma Rimborso Acquisti
American Express mette a disposizione anche il Programma Rimborso Acquisti che ti permetterà di ottenere il rimborso degli articoli acquistati se il venditore non accetta di cambiarlo.
Vantaggi in viaggio – Fast Track, Bonus punti Italo e comfort in viaggio
Italo American Express offre diversi vantaggi per quanto riguarda i viaggi a bordo dei treni Italo. Infatti, con il programma Fast Track i titolari della carta hanno l’accesso Preferenziale al Fast Track di Italo in stazione mostrando al personale la Carta Italo American Express accompagnata dal titolo di viaggio.
In più, ogni 5 acquisti di biglietteria o servizi di bordo Italo effettuati con Carta Italo American Express si riceve un voucher per upgrade d’ambiente. Questo, valido per un massimo di 2 persone, potrà essere utilizzato contestualmente all’acquisto di un titolo di viaggio, da effettuarsi contattando esclusivamente il Contact Center Pronto Italo e comunicando il codice di riferimento. In questo modo, acquistando un biglietto per viaggiare in ambiente Comfort il titolare della carta ha la possibilità di viaggiare in ambiente Prima, mentre acquistando un biglietto in ambiente Prima si potrà viaggiare in ambiente Club Executive.
Infine, con la carta i punti Italo Più si accumulano più velocemente. Infatti, acquistando una tariffa Flex per viaggiare in ambienti Prima, Club Executive, Smart e Comfort si raccoglie il 20% dei punti in più.
Lounge Italo Club
La carta Italo American Express riconosce al titolare quattro voucher ogni anno per accedere alle Lounge Italo Club presso le stazioni. Questi voucher si rinnovano ogni anno a partire da quando si riceve la carta.
Club Membership Rewards
Con la carta Italo American Express l’iscrizione al Club Membership Rewards è gratuita e permette di accumulare punti ad ogni acquisto effettuato con la carta. I punti possono essere utilizzati per ricevere regali, ottenere voucher, vincere viaggi ed esperienze speciali e persino opportunità di risparmio.
Con il Club Membership Rewards potrai accumulare punti con ad ogni acquisto per richiedere premi del catalogo oppure per ottenere Sconti Shop with Points per ridurre il saldo del tuo conto Carta.
Infatti, con il programma Più spese, più premi per ogni euro speso viene riconosciuto un punto Membership Rewards che si trasformerà in premi e voucher del catalogo Membership Rewards oppure in viaggi da prenotare direttamente sul sito di Amex.
Biglietto Premio
Oltre al programma Più spese, più premi, Italo offre anche il Biglietto Premio. Infatti, spendendo almeno €7.000 in un anno, American Express Italo ti regala 4.500 punti Membership Rewards da utilizzare per richiedere un biglietto per una tratta breve di andata e ritorno in ambiente Comfort, o una lunga in ambiente Comfort oppure uno dei numerosi premi del catalogo Membership Rewards o su Italo Più.
Protezione Antifrode e Protezione d’acquisto
Con Italo American Express sei protetto anche dall’uso illecito della carta in caso di furto o smarrimento. In più, con la Protezione Antifrode verrà fornita gratuitamente una carta Amex sostitutiva.
Oltre alla Protezione Antifrode, American Express Italo estende la sua sicurezza anche con la Protezione d’Acquisto, una tutela per 90 giorni fino a €1.300 in caso di furto o danneggiamento del bene acquistato.
Assicurazione Inconvenienti e Infortuni Viaggio e Global Assist
Una delle caratteristiche di American Express è la possibilità di assicurare i viaggi. Infatti, con l’Assicurazione Infortuni Viaggi potrai avere accesso ad una copertura gratuita che ti tutela contro eventuali infortuni di viaggio, sia in Italia che all’estero. Avrai anche una tutela in caso di ritardata consegna del bagaglio oppure ritardo o cancellazione del volo.
In più, il servizio Global Assist offre assistenza immediata 24 ore su 24 per consulenze mediche e legali di emergenza all’estero, oltre a un anticipo di denaro fino a €500.
L’assicurazione viaggi globale è valida anche per i titolari della Carta Italo Supplementare.
Prevendite American Express Experiences
American Express mette a disposizione dei suoi clienti anche le Prevendite American Express Experiences per avere accesso all’acquisto in anteprima dei biglietti per concerti ed eventi.
L’American Express Experiences dà accesso alla prevendita esclusiva dei biglietti fino a 48 ore prima della vendita al pubblico e ai migliori posti disponibili riservati per i primi 7 giorni dall’apertura della vendita al pubblico per gli eventi più importanti.
Amex Offers
Amex Offers propone sconti e offerte durante tutto l’anno, senza utilizzare voucher o codici sconto. La sezione delle offerte esclusive di American Express si trova sia sull’App Amex che accedendo al Conto Carta da pc.
Eventi 2×1
American Express Italo ti regala anche un biglietto in più per i migliori eventi con il programma Biglietti 2×1. Potrai scegliere esperienze online e una Card per andare al Cinema The Space, la catena di multisala cinematografiche italiane, con chi vuoi.
Servizio clienti
Il servizio clienti American Express rimane a disposizione dei clienti ogni giorno, 24 ore su 24, dall’Italia e dall’Estero per assistenza sul conto Carta.
I clienti reputano il servizio clienti disponibile e preparato, e ne apprezzano l’efficienza e la gentilezza.
Il servizio clienti è sempre disponibile anche quando si viaggia all’estero ed è pronto a prestare assistenza ai viaggiatori.
Domande frequenti
American Express è una società molto sicura, leader del settore ed è soggetta ad autorizzazione e vigilanza della Banca d’Italia. Amex prevede, inoltre, diversi livelli di sicurezza per effettuare gli acquisti sia online che in negozio come codici monouso e la SafeKey, una funzionalità che si avvale della più recente tecnologia 3D Secure per proteggere dalle frodi per gli acquisti online.
Grazie alla tecnologia Chip & Pin, American Express garantisce elevati livelli di sicurezza per ogni tipo di pagamento e protezione da frodi e usi non autorizzati.
Oltre alla protezione antifrode, American Express Italo prevede anche una protezione sugli acquisti in caso di furto o danneggiamento del bene acquistato.
Per prelevare con american express Italo puoi recarti in uno qualsiasi degli ATM del gruppo di poste Italiane, negli ATM del gruppo Unicredit oltre agli ATM dove è presente il marchio American Express.
Le commissioni previste per l’anticipo dei contanti ammontano al 3,9%, con un minimo di €1,25 per operazione. Inoltre, il limite del prelievo è di €250 in Italia e di €500 all’estero ogni 8 giorni.
Per la disdetta della carta di credito American Express Italo bisogna inviare una raccomandata alla sede centrale dell’American Express a Roma. Nella raccomandata deve essere inserita una lettera di disdetta, nella quale va specificata la volontà di terminare l’accordo con la banca.
Si consiglia di allegare alla raccomandata anche una fotocopia di un documento in corso di validità e inserire all’interno della lettera di disdetta la carta di credito American Express dopo aver effettuato un taglio netto verticale che la divida in due parti uguali.
È, inoltre, possibile disdire la carta anche tramite la propria banca, parlando con un operatore di sportello dell’istituto del conto corrente a cui è stata collegata l’Amex Italo.
La nostra opinione
La carta Italo American Express si presenta come una delle American Express più economiche della gamma, ma rappresenta comunque un ottimo prodotto che dà accesso a numerosi vantaggi.
Tra i più apprezzati ci sono sicuramente le polizze e le protezioni sugli acquisti e sui viaggi, oltre alla raccolta punti per ricevere voucher, premi e viaggi semplicemente spendendo con la carta.
Questa carta, nata dalla partnership tra Italo e American Express, è lo strumento ideale per chi viaggia spesso in Italia a bordo dei treni ad alta velocità Italo e desidera essere coperto dagli inconvenienti in viaggio e ricevere biglietti gratis oltre ai premi riconosciuti dal programma fedeltà di American Express, il Club Membership Rewards.
Nel complesso è uno strumento di pagamento ottimo, sicuro e ricco di vantaggi esclusivi, ma anche economico e conveniente. Infatti, ad un canone più contenuto della carta corrispondono minori vantaggi rispetto ad altre carte come l’American Express Platino.
L’unico punto a sfavore della carta Italo, ma anche di tutti i prodotti Amex, è il fatto che non tutti i servizi commerciali accettano questo circuito a causa dei suoi elevati costi di commissione. Per tale motivo American Express ha aggiunto alle sue molteplici funzionalità l’Amex Map che consente di scoprire in tempo reale gli esercizi commerciali in cui è possibile pagare con Amex.
Punti forti e punti deboli
Pro
- Programma fedeltà Club Membership Rewards
- Limite di spesa non impostato
- Servizio clienti 24/7
- Protezione antifrode, assicurazione e assistenza sui viaggi
- Tantissimi sconti, offerte, buoni e voucher Italo
- Quattro ingressi in Lounge Italo ogni anno anche per gli accompagnatori
- Canone economico rispetto alle altre carte Amex
- Reddito richiesto non elevato
Contro
- Non sempre accettata dagli esercizi commerciali
- Meno vantaggi rispetto alle altre carte Amex
Contatti
Sito web: www.americanexpress.com
Posta per titolari di Carta: American Express Italia S.r.l. – Ufficio Reclami, Viale Alexandre Gustave Eiffel, 15 – 00148 Roma
Email: Ufficio.Reclami.Amex@aexp.com
PEC: ufficioreclamiAmex@legalmail.it
Telefono: 06.72.461
Foglio informativo
